하나금융지주 배당금 이력, 배당수익률, 예상배당금

 

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안녕하세요.

흙수저탈출을 꿈꾸는

초코하임빠입니다.

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지난 포스팅으로

KB금융, 신한지주의 배당금에 대해서

알아보았습니다.

​

다른 금융주들도

동일한 방식으로 분석해고자 합니다.

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이번에 분석할 종목은

바로 하나금융지주입니다.

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회사나 투자 정보, 호재가 아닌

배당에만 집중해서 알아보려고 합니다.

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어려운 자료나 뉴스가 아닌

네이버 금융에 공개되어 있는 자료로만

예상 배당금을 추정해보는 것을

해보려고 합니다.

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가장 먼저 하나금융지의 배당이력을

네이버 금융을 통해서

알아보도록 하겠습니다.

이 표에서 바로 DPS를 찾아봅니다.

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DPS는 주당 배당금을 뜻합니다.

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간단히 말해서 1주당 얼마를 배당하느냐

이를 말합니다.

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최근 5개년도 DPS 이력입니다.

16년 1,050원

17년 1,550원

18년 1,900원

19년 2,100원

20년 1,850원

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16년부터 19년까지

지속적으로 배당을 상향시켜왔습니다.

그러다가

20년에 소폭 하락하였습니다.

​

KB금융, 신한지주와 동일한 이유였습니다.

​

코로나 위기 극복을 위해서

배당성향을 20% 이하로

가져가라는 지침을

따랐던 것입니다.

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KB금융, 신한지주와 마찬가지로

배당금을 줄였습니다.

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배당성향을 확인해보겠습니다.

배당성향은

해당 연도 순수익 중에서

배당지급 가능한 금액에서

얼마를 현금배당으로

지급하였는지에 대한

비율입니다.

​

이를 통해서

해당 기업을 주주환원 수준을

확인할 수 있습니다.

​

16년 23.36%

17년 22.53%

18년 25.54%

19년 25.78%

20년 20.45%

​

꾸준히

높혀오고 있었습니다.

​

25% 수준을

유지하려는 모습이었지만

역시 20년에는

배당성향 20% 수준으로

맞추라는 지침에 따라

20.45% 배당성향을

보였습니다.

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배당금과 배당성향을 알아보았습니다.

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이제부터 앞으로의 배당금을

예상해보려고 합니다.

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제가 사용하는

예상배당금 구하는 4단계입니다.

1단계 과거 연간 EPS 확인하기

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

​

3단계 미래 연간 EPS 추정하기

​

4단계 DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

1단계입니다.

과거 연간 EPS 확인하기

​

EPS는 Earning Per Share의 약자로

1주당 벌어들이는 수익입니다.

​

연간 EPS는 1년간 총 벌어들이는

수익을 총 주식수로 나눈 값입니다.

​

하나금융지주의 EPS를 확인해보겠습니다.

​

최근 5개년도의 하나금융지주의 EPS 입니다.

​

16년 4,495원

17년 6,881원

18년 7,457원

19년 7,966원

20년 8,784원

​

하나금융지주의 경우

EPS가 지속적으로 상승하고 있습니다.

​

수익성이 지속 개선되고 있는 것입니다.

​

20년에 배당성향이 20%로 줄었지만

배당금은 크게 줄지 않았던 이유가

수익이 좋았기 때문으로

생각됩니다.

​

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

처음으로 확인했던 DPS와

1단계에서 확인했던 EPS를

함께 놓고 비율을 구해봅니다.

​최근 5년 평균 비율이

24% 수준입니다.

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지난 포스팅에서 구한

신한지주의 DPS/EPS의 비율의 평균이

24% 였는데,

하나금융지주도 동일했습니다.

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​

3단계

미래 연간 EPS 추정하기

입니다.

​

다시 네이버 금융으로 가서

Financial Summary를 분기로

변경합니다.

분기별 EPS를 확인합니다.

최근 5분기 EPS는

​

20년 3분기 2,526원

20년 4분기 1,775원

21년 1분기 2,783원

21년 2분기 3,055원

21년 3분기 3,094원

이었습니다.

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​

신한지주의 경우에도

20년 4분기에

EPS가 급감하였는데,

하나금융지주도

다른 분기보다 급감하는

모습을 보였습니다.

​

21년 3분기 동안 누적 EPS는

8,932원입니다.

​

하나금융지주도 역시

이미 3분기만에

지난해 연간 EPS를 넘어서는

실적을 달성하였습니다.

​

2,3분기 연속 분기 EPS를

3000원 이상 달성하였으므로

4분기 실적도 3000원으로

가정하겠습니다.

​

21년 예상 EPS는

11,932원입니다.

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마지막 4단계

DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

​

5년 평균 DPS/EPS 비율이

24% 였습니다.

​

이를 적용할 경우

배당금은 2,863원으로

예상됩니다.

​

2021년 하나금융지주의

예상 배당금은

약 2,800원 입니다.

​

단!!!

KB금융와 신한지주와 동일하게

하나금융지주도 중간배당을 지급하였습니다.

신한지주의 경우 분기배당을 지급하였고,

KB와 하나금융은

중간 배당만 지급하였습니다.

​

지난 6월 기준으로 700원의 배당을 지급하였습니다.

​

중간배당을 제외할 경우

결산배당으로 지급될 것으로

예상되는 금액은

2,100원 수준입니다.

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하나금융지주의 배당수익률은

어느 정도일까요?

​

배당수익률은

배당금인 DPS / 주가로

계산할 수 있습니다.

​

주가가 변동하면 배당수익률은

계속해서 변하게 됩니다.

​

지난 12월 23일 종가를 기준으로

배당수익률을 계산해보았습니다.

​

12월 23일 하나금융지주의 종가는

44,350원이었습니다.

​

만약 2,800원을 배당한다면

배당수익률은

약 6.3% 수준으로

예상됩니다.

​

물론 이 수익률은

연간 배당금을 모두 받았을 때를

기준으로 한 것입니다.

​

만약 중간 배당을

받지 못했고,

이번 결산 배당만을 받는 다면

대략 2,100원을

배당 받을 것으로 예상됩니다.

​

그렇다면 배당수익률은

4.7% 수준으로 예상됩니다.

​

연간 배당금이 2,800원으로

정해지고

결산배당으로 2,100원 지급한다면

배당수익률이 4.7%

예상됩니다.

​

상당히 높은 배당수익률이

예상됩니다.

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하나금유지주는

보유하고 있는 주식은

아닙니다.

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이번에 3개의 대표 은행주의

배당금을 분석했더니

상대적으로 저평가를 받는

종목이 눈에 띄는 것 같습니다.

​

다음 포스팅으로

이들 3대 은행 대표주를

배당금과 배당수익률 측면에서

비교해보려고 합니다.

​

이처럼 주식은

유사한 종목들끼리 비교하는 방법을 통해서

상대적으로 저평가를 받고 있는

종목을 발굴할 수 있다고 생각합니다.

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