신한지주(신한은행, 분기배당주) 배당금 이력, 배당수익률, 예상 배당금

안녕하세요.

흙수저탈출을 꿈꾸는

초코하임빠입니다.

​

지난 포스팅으로

KB금융의 배당금에 대해서

알아보았습니다.

​

다른 금융주들도

동일한 방식으로 분석해고자 합니다.

​

이번에 분석할 종목은

바로 신한지주입니다.

​

회사나 투자 정보, 호재가 아닌

배당에만 집중해서 알아보려고 합니다.

​

어려운 자료나 뉴스가 아닌

네이버 금융에 공개되어 있는 자료로만

예상 배당금을 추정해보는 것을

해보려고 합니다.

---

가장 먼저 신한지주의 배당이력을

네이버 금융을 통해서

알아보도록 하겠습니다.

이 표에서 바로 DPS를 찾아봅니다.

​

DPS는 주당 배당금을 뜻합니다.

​

간단히 말해서 1주당 얼마를 배당하느냐

이를 말합니다.

​

최근 5개년도 DPS 이력입니다.

16년 1,450

17년 1,450

18년 1,600

19년 1,850

20년 1,500

​

16년부터 19년까지

지속적으로 배당을 상향시켜왔습니다.

그러다가

20년에 소폭 하락하였습니다.

​

KB금융과 동일한 이유였습니다.

​

금융위가 코로나 위기 극복을 위해서

배당성향을 20% 이하로

가져가라는 지침을

따랐던 것입니다.

​

KB금융과 마찬가지로

배당금을 줄였습니다.

---

배당성향을 확인해보겠습니다.

배당성향은

해당 연도 순수익 중에서

배당지급 가능한 금액에서

얼마를 현금배당으로

지급하였는지에 대한

비율입니다.

​

이를 통해서

해당 기업을 주주환원 수준을

확인할 수 있습니다.

​

16년 24.78%

17년 23.56%

18년 23.86%

19년 25.97%

20년 23.54%

​

꾸준히

23~25% 수준의

배당성향을 유지하고 있습니다.

​

20년 배당성향이

23.54%나 되었는데,

시중 은행 중에서

유일하게 20% 넘는

배당성향을 보인 곳이

신한지주였습니다.

​

금융위가 20%를 강제한 것은

아니긴 하지만

대부분이 따랐지만

신한지주는 살짝 넘겨서

배당을 하였습니다.

​

배당성향은 예년 수준이었지만

배댕금이 떨어진 것은

20년에 실적이 그리 좋지 않았다는 것을

알 수 있습니다.

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배당금과 배당성향을 알아보았습니다.

​

이제부터 앞으로의 배당금을

예상해보려고 합니다.

​

제가 사용하는

예상배당금 구하는 4단계입니다.

1단계 과거 연간 EPS 확인하기

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

​

3단계 미래 연간 EPS 추정하기

​

4단계 DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

1단계입니다.

과거 연간 EPS 확인하기

​

EPS는 Earning Per Share의 약자로

1주당 벌어들이는 수익입니다.

​

연간 EPS는 1년간 총 벌어들이는

수익을 총 주식수로 나눈 값입니다.

​

신한지우의 EPS를 확인해보겠습니다.

최근 5개년도의 신한지주의 EPS 입니다.

​

16년 5,810원

17년 6,155원

18년 6,657원

19년 7,003원

20년 6,742원

​

EPS가 16년부터 19년까지 꾸준히

상승하였습니다.

​

20년에는 소폭 하락하였습니다.

19년보다는 낮았지만

16 ~ 18년 과 비교하면

높은 수준의 EPS를 기록하였습니다.

​

​

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

처음으로 확인했던 DPS와

1단계에서 확인했던 EPS를

함께 놓고 비율을 구해봅니다.

​

최근 5년 평균 비율이

24% 수준입니다.

​

딱 적당한 비율이라고

생각합니다.

​

​

​

3단계

미래 연간 EPS 추정하기

입니다.

​

다시 네이버 금융으로 가서

Financial Summary를 분기로

변경합니다.

분기별 EPS를 확인합니다.

최근 5분기 EPS는

​

20년 3분기 2,307원

20년 4분기 870원

21년 1분기 2,232원

21년 2분기 2,344원

21년 3분기 2,089원

이었습니다.

​

20년 4분기에 무슨일 있었던걸까요..

확인이 필요해 보입니다.

​

그러나 중요한 것은

21년 분기 EPS입니다.

​

21년 3분기 누적 EPS는

6,665원입니다.

​

지난 20년 연간 EPS가

6,742원이었습니다.

​

이미 3분기만에

20년 연간 EPS 수준의

이익을 기록하였습니다.

​

4분기 EPS를 2,000원 수준으로

추정하겠습니다.

​

그러면 대략

연간 EPS가 8,742원이 예상됩니다.

​

최근 5년 중

가장 높은 EPS를 기록할 것으로

예상됩니다.

​

​

​

마지막 4단계

DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

​

5년 평균 DPS/EPS 비율이

24% 였습니다.

​

이를 적용할 경우

2,098원으로

예상됩니다.

​

2021년 신한지주의 예상배당금은

대략 2,000원 ~ 2,100원

입니다.

​

단!!!

이 금액은 연간 배당금을 예상한 것입니다.

신한지주는 21년부터

분기배당을 실기하였습니다.

​

지난 1분기 때는 배당을 하지 않았지만

2분기에 300원

3분기 260원을

이미 배당하였습니다.

​

벌써 560원을 배당하였기 때문에

이제 남은 배당은

연간 배당을 2,000원으로 가정하면

1,440원 수준입니다.

​

아마도 4분기 배당은

1분기에 지급하지 않았던 부분까지

함께 지급할 것으로 보입니다.

​

앞서 살펴본 KB금융은

중간배당을 지급했었는데,

이번에 알아본 신한지주는

분기 배당을 실시하는 기업이었습니다.

​

분기 배당은

미국 주식에서는

가장 일반적인 배당 정책이지만

한국에서 아주 일부 기업만

분기 배당을 지급하고 있습니다.

​

제가 알고 있는 기업은

현재 삼성전자와 신한지주, SK리츠

이렇게 3곳 뿐입니다.

​

개인적으로

미국처럼 분기 배당이 일상화 되어서

주식을 장기 보유하면서

그 기업의 이익을

주주들과 주기적으로 나누는

문화가 확산되었으면 합니다.

---

신힌지주의 배당수익률은

어느 정도일까요.

​

배당수익률은

배당금인 DPS / 주가로

계산할 수 있습니다.

​

주가가 변동하면 배당수익률은

계속해서 변하게 됩니다.

​

지난 12월 22일 종가를 기준으로

배당수익률을 계산해보았습니다.

​

12월 22일 신한지주의 종가는

38,100원이었습니다.

​

만약 2,000원을 배당한다면

배당수익률은

약 5.2% 수준으로

예상됩니다.

​

물론 이 수익률은

연간 배당금을 모두 받았을 때를

기준으로 한 것입니다.

​

만약 분기 배당을

받지 못했고,

이번 결산 배당만을 받는 다면

대략 1,440원을

배당 받을 것으로 예상됩니다.

​

그렇다면 배당수익률은

약 3.8% 수준으로

예상됩니다.

​

이정도 배당만 받더라도

나쁘지 않은 수익률이라고

생각됩니다.

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현재 신한지주는 보유하고 있지 않습니다.

그러나 2020년에는

배당금을 받기 위해서

보유했었습니다.

https://blog.naver.com/staiji54/222303864986

신한지주 배당금이 입금되었습니다.

 

이제는 분기 배당주이기 때문에

굳이 연말에 보유하고 있을 필요는

없다고 생각됩니다.

​

배당수익률을 올리기 위해서는

연말에 결산 배당으로

1번만 지급하는 주식을

보유하고 있는 것이

더 수익측면에서

나은 선택이라고 생각합니다.

​

다만 주기적으로

배당을 통해서 현금흐름을

만들고 싶으신 투자자분이라면

분기배당하는

신한지주가 매력적이지

않을까 생각합니다.

​

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