삼성화재, 삼성화재우 배당금 이력, 배당수익률, 예상 배당금

안녕하세요.

흙수저탈출을 꿈꾸는

초코하임빠입니다.​

연말이 되니까 확실히

배당주에 대한 관심이 높은 듯 합니다.

​

저 역시도 주식 투자를 목적이

배당금이기 때문에

연말에는 더욱 더 배당주 공부에

집중하고 있씁니다.

​

이번에 분석해볼 종목은

바로 삼성화재의 예상 배당금 입니다.

​

회사나 투자 정보, 호재가 아닌

배당에만 집중해서 알아보려고 합니다.

​

어려운 자료나 뉴스가 아닌

다음 금융에 공개되어 있는 자료로만

예상 배당금을 추정해보는 것을

해보려고 합니다.

 

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가장 먼저 삼성화재의 배당이력을

다음 금융을 통해서

알아보도록 하겠습니다.

 

이 표에서 바로 DPS를 찾아봅니다.

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DPS는 주당 배당금을 뜻합니다.

​

간단히 말해서 1주당 얼마를 배당하느냐

이를 말합니다.

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최근 5개년도 DPS 이력입니다.

16년 6,100원

17년 10,000원

18년 11,500원

19년 8,500원

20년 8,800원

​

최근 5년 동안 지급한 배당 이력입니다.

16년에서 17년으로 가면서

배당금이 큰 폭으로 상승하였습니다.

​

18년에도 배당금이 크게 올랐지만

19년에는 크게 떨어졌습니다.

​

다행히 20년에는 소폭 상승하였습니다.

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다음으로 확인할 것은

배당성향입니다.

배당성향은

해당 연도 순수익 중에서

배당지급 가능한 금액에서

얼마를 현금배당으로

지급하였는지에 대한

비율입니다.

​

이를 통해서

해당 기업을 주주환원 수준을

확인할 수 있습니다.

​

최근 5년의 배당 성향입니다.

16년 30.23%

17년 40.38%

18년 45.78%

19년 56.20%

20년 49.55%

​

보험 사업을 영위하는 금융 회사이다 보니

다른 기업들에 비해

상대적으로 배당 성향이 높습니다.

​

배당금이 가장 높았던 18년에도

배당성향이 45.78% 밖에 되지 않았지만

배당금이 낮아진 19녀에는

배당성향이 56.20% 까지

높아졌습니다.

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배당금과 배당성향을 알아보았습니다.

​

이제부터 앞으로의 배당금을

예상해보려고 합니다.

​

제가 사용하는

예상배당금 구하는 4단계입니다.

1단계 과거 연간 EPS 확인하기

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

​

3단계 미래 연간 EPS 추정하기

​

4단계 DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

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1단계입니다.

과거 연간 EPS 확인하기

​

EPS는 Earning Per Share의 약자로

1주당 벌어들이는 수익입니다.

​

연간 EPS는 1년간 총 벌어들이는

수익을 총 주식수로 나눈 값입니다.

​

삼성화재의 EPS를 확인해보겠습니다.

최근 5개년도 삼성화재의 EPS 입니다.

​

16년 16,967원

17년 20,819원

18년 21,110원

19년 12,716원

20년 14,931원

​

을 기록하였습니다.

​

16년에서 18년까지는

연간 EPS가 꾸준히 올랐으나

19년에 급감하였습니다.

​

다행히 20년에는 소폭 상승하였습니다.

​

​

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

처음으로 확인했던 DPS와

1단계에서 확인했던 EPS를

함께 놓고 비율을 구해봅니다.

 

​

16년에서 17년으로 가면서

이익 성장과 함께 배당 지급율도

크게 올린 것으로 보입니다.

​

40% 이하였던 비율이

50% 이상으로

지속적으로 배당을 지급하였습니다.

​

5년 평균 비율은

약 53% 수준이었습니다.

​

​

​

3단계

미래 연간 EPS 추정하기

입니다.

​

다시 다음 금융으로 가서

Financial Summary를 분기로

변경합니다.

분기별 EPS를 확인합니다.

​

최근 5분기 EPS는

20년 3분기 3,913원

20년 4분기 2,039원

21년 1분기 8,654원

21년 2분기 6,505원

21년 3분기 5,932원

​

분기별 EPS를 보니

지난 20년 분기 EPS대리

21년 분기 EPS가 큰폭으로

상승한 것이 인상적입니다.

​

우선 중요한 21년 분기 EPS만 확인하면

21년 1분기 8,654원

21년 2분기 6,505원

21년 3분기 5,932원

​

3분기 누적 EPS는

21,091원입니다.

​

​

3분기 누적 EPS만으로도

최고 EPS를 달성한

18년도 연간 EPS 수준입니다.

​

이 분위기를 이어간다면

연간 누적 EPS가

사상 최고액을 돌파하는 것은

당연지사일 것입니다.

​

4분기 실적이 지난 3분기 중에서

가장 낮았던 3분기 실적 수준이라면

예상 연간 EPS가

무려

27,023원입니다!!

​

​

​

마지막 4단계

DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

​

2단계에서 구한 DPS/EPS 비율의 평균이

약 53%였습니다.

​

이를 3단계에서 구한

예상 EPS에 적용해보겠습니다.

​

예상 배당금은

무려 14,322원 입니다.

​

지난 17년, 18년때와 같이

1만원 이상의 배당 지급이 가능하지 않을까

조심스럽게 예상해봅니다.

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이처럼 고배당이 예상되는

삼성화재의 배당수익률은

어느 정도일까요?

​

배당수익률은

배당금인 DPS / 주가로

계산할 수 있습니다.

​

주가가 변동하면 배당수익률은

계속해서 변하게 됩니다.

​

지난 12월 21일 종가를 기준으로

배당수익률을 계산해보았습니다.

​

12월 21일 기준 종가는

삼성화재 214,000원

삼성화재우 174,500원

입니다.

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​

예상배당금을 10,000원 ~ 14,000원과 주가를 기준으로

예상 배당률을 계산해보았습니다.

​

14,000원을 지급시

삼성화재의 배당수익률은 6.54%

삼성화재우의 배당수익률은 8.0%

로 예상됩니다.

​

보수적으로 10,000원 지급된다고 가정시

삼성화재의 배당수익률은 약 4.7%

삼성화재우 배당수익률은 5.7%

로 예상됩니다.

​

​

과거 DPS/EPS 비율로 예측한 수준의

배당금을 지급할 경우

우선주는 무려 8% 배당 수익이

예상되는 상황입니다.

​

물론 기대가 크면 실망이 크기 때문에

보수적으로 잡더라도

21년 배당은

1만원은 넘기지 않을까

생각합니다.

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그러면 보통주 기준으로

대략 4% 후반대의 배당수익률을

기대할 수 있기 때문에

고배당주로 통하지 않을까 생각해봅니다.

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삼성화재의 경우

2020년 연말에 배당을 받기 위해서

보유했었습니다.

https://blog.naver.com/staiji54/222313112882

삼성화재우 배당금이 입금되었습니다.

 

연말에 보유하고

배당락일에 매도하였습니다.

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총 86주를 보유해서

세후 64만원의 배당금을

지급받았습니다.

​

이 비용은

자동차 보험 가입비로 활용하였습니다^^

삼성화재로 말입니다.

​

삼성화재에서 받은

배당금을 다시

삼성화재로 돌려주는...ㅎㅎㅎ

​

우선 올해도

배당금이 증액될 것으로

예상되기 때문에

배당을 받을 목적으로

충분히 매수할 가치가

있지 않을까 생각합니다.

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