KB금융 배당금 이력, 배당수익률, 예상 배당금

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안녕하세요.

흙수저탈출을 꿈꾸는

초코하임빠입니다.

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연말 배당금 시즌이되니까

전통적인 고배당주인

금융주들의 관심이 높아지고 있습니다.

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이번에는 우리나라 대표 금융주들의

배당금 이력, 예상배당금, 배당수익률에

대해서 분석해보려고 합니다.

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가장 먼저 알아본 기업은

바로 KB 금융입니다.

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회사나 투자 정보, 호재가 아닌

배당에만 집중해서 알아보려고 합니다.

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어려운 자료나 뉴스가 아닌

네이버 금융에 공개되어 있는 자료로만

예상 배당금을 추정해보는 것을

해보려고 합니다.

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가장 먼저 KB금융의 배당이력을

네이버 금융을 통해서

알아보도록 하겠습니다.

이 표에서 바로 DPS를 찾아봅니다.

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DPS는 주당 배당금을 뜻합니다.

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간단히 말해서 1주당 얼마를 배당하느냐

이를 말합니다.

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최근 5개년도 DPS 이력입니다.

16년 1,250원

17년 1,920원

18년 1,920원

19년 2,210원

20년 1,770원

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16년부터 지속적으로

배당금이 올려왔지만

20년에 배당금이 줄였습니다.

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투자자들은 기억하고

있을것입니다.

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지난 해 금융위원회에서

은행들에게 코로나 위기 극복을 위해

현금 배당을 줄이라고 하였습니다.

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시중 은행 대부분이

기존보다 배당을 줄였습니다.

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배당성향을 확인해보겠습니다.

배당성향은

해당 연도 순수익 중에서

배당지급 가능한 금액에서

얼마를 현금배당으로

지급하였는지에 대한

비율입니다.

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이를 통해서

해당 기업을 주주환원 수준을

확인할 수 있습니다.

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16년 22.23%

17년 23.15%

18년 24.82%

19년 26.00%

20년 19.96%

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배당금과 마찬가지로

16년부터 조금씩 배당성향을

올려왔었습니다.

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그러다가 20년에는

금융위 지침에 맞춰서

배당성향 20% 이하로

낮췄습니다.

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배당금과 배당성향을 알아보았습니다.

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이제부터 앞으로의 배당금을

예상해보려고 합니다.

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제가 사용하는

예상배당금 구하는 4단계입니다.

1단계 과거 연간 EPS 확인하기

​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

​

3단계 미래 연간 EPS 추정하기

​

4단계 DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

1단계입니다.

과거 연간 EPS 확인하기

​

EPS는 Earning Per Share의 약자로

1주당 벌어들이는 수익입니다.

​

연간 EPS는 1년간 총 벌어들이는

수익을 총 주식수로 나눈 값입니다.

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KB금융의 EPS를 확인해보겠습니다.

최근 5개년도의 KB 금융의 EPS 입니다.

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16년 5,459원

17년 7,920원

18년 7,321원

19년 7,923원

20년 8,309원

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을 기록하였습니다.

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18년에 조금 하락하기는 했지만

꾸준히 EPS가 증가하고 있습니다.

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​

2단계 연간 DPS/EPS 비율 구하기

처음으로 확인했던 DPS와

1단계에서 확인했던 EPS를

함께 놓고 비율을 구해봅니다.

 

EPS와 DPS가 둘다 지속적으로

상승하였습니다.

​

물론 20년 에는

EPS는 증가하였지만

배당금은 줄어들어

비율이 21%로 줄었습니다.

​

최근 5년 평균 비율은

약 25% 수준입니다.

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​

3단계

미래 연간 EPS 추정하기

입니다.

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다시 네이버 금융으로 가서

Financial Summary를 분기로

변경합니다.

분기별 EPS를 확인합니다.

최근 5분기 EPS는

20년 3분기 2,806원

20년 4분기 1,388원

21년 1분기 3,054원

21년 2분기 2,896원

21년 3분기 3,122원

이었습니다.

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확실히 20년보다 21년에

수익기 크게 개선되었습니다.

​

21년 3분기 누적 EPS는

9,072원입니다.

​

KB 금융의 3분기 누적 EPS만으로도

이미 20년 연간 EPS를 넘어섰습니다.

​

4분기에도 큰 문제가 없다면

3000원 수준의

EPS를 무난히 달성하지

않을까 싶습니다.

​

그렇게 되면

12,072원

예상 연간 EPS 달성이

가능할 것으로 예상됩니다.

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마지막 4단계

DPS/EPS 비율로 배당금 추정하기

​

5년 평균 DPS/EPS 비율이

25% 였습니다.

​

이를 적용할 경우

약 3,018원의 배당금이

예상됩니다.

​

지난 20년 KB금융의 배당금

1,770원 비교하면

2배 가까이 상승한

배당금이 예상됩니다.

​

만약 20년처럼

배당을 제한한다고 하더라도

20년 비율이 21%였으므로

2,532원의

배당금이 예상할 수 있습니다.

​

KB금융의 예상 배당금은

최소한 2,500원에서 3,000원 수준에서

정해질 것으로 예상됩니다.

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​

단!!!

KB금융은 지난 6월 중간 배당을

실시하였습니다.

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중간 배당으로

주당 750원을 지급하였습니다.

​

만약 연간 배당금이 2500원으로

결정될 경우

연말에 지급받을 수 있는 배당금은

750원을 뺀

1,750원 배당이 예상됩니다.

​

만약 3000원으로 배당을

결정한다면

2,250원의 결산 배당이

예상됩니다.

​

이미 중간 배당을 지급하였음에도

불구하고

연말 결산 배당금으로

지급될 금액이

지난해 연간 배당금보다

높을 것으로 예상됩니다.

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KB금융의 배당수익률은

얼마정도할까 알아보겠습니다.

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배당수익률은

배당금인 DPS / 주가로

계산할 수 있습니다.

​

주가가 변동하면 배당수익률은

계속해서 변하게 됩니다.

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지난 12월 21일 종가를 기준으로

배당수익률을 계산해보았습니다.

12월 21일 KB금융의 종가는

57,200 원이었습니다.

​

만약 3,000원을 배당한다면

배당수익률은

약 5.2%

입니다.

​

만약 2,500원을 배당한다면

배당수익률은

약 4.4% 수익률입니다.

​

그러나 중간 배당을 받지 못한

투자자라면,

결산 배당만 받게 될 경우

배당수익률은

더 낮아질 것 입니다.

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만약 현 시점에서(21년 12월)

배당을 받기 위해서

KB 금융을 매수한다면

배당수익률을 계산할 때

반드시 중간 배당으로 받은 금액은

제하고 계산해야 합니다.

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2,500원으로 배당이 결정되고

결산 배당금만 받는 투자자라면

배당수익률이 약 3.1%이고

​

3,000원으로 배당이 결정되면

배당수익률은 약 3.9%입니다.

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금융주들이 고배당주이긴 하나

성장성에 대한 의문이 있어서

보유하고 있지는 않습니다.

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다만,

은행에 적금이나 예금을 드는 것보다는

해당 은행의 주식을 사서

배당을 받는 것이

더 수익률이 높은 것은

알고 있습니다.

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그래서 지금은 아니지만

나이가 들고도 주식을 하게 된다면

그때는 안정적인 배당을 위해서

금융주들도 포트에 일부 담아가지

않을까 생각합니다.

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